Pasywa

Stan na 2011:

początek roku

koniec roku

I

Zobowiązania wobec Banku Centralnego

II

Zobowiązania wobec sektora finansowego

1. W rachunku bieżącym
2. Terminowe

III

Zobowiązania wobec sektora niefinansowego

1. Rachunki oszczędnościowe, w tym:
a) bieżące
b) terminowe
2. Pozostałe w tym:
a) bieżące
b) terminowe

IV

Zobowiązania wobec sektora budżetowego

1. Bieżące
2. Terminowe

V

Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu

VI

Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych

VII

Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych

VIII

Fundusze specjalne i inne zobowiązania

IX

Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone

1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów
2. Ujemna wartość firmy
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone

X

Rezerwy

1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rezerwy

XI

Zobowiązania podporządkowane

XII

Kapitał / fundusz / podstawowy

XIII

Należne wpłaty na kapitał podstawowy / wielkość ujemna /

XIV

Akcje własne / wielkość ujemna /

XV

Kapitał / fundusz / zapasowy

XVI

Kapitał / fundusz / z aktualizacji wyceny

XVII

Pozostałe kapitały / fundusze / rezerwowe

1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego
2. Pozostałe

XVIII

Zysk / strata / z lat ubiegłych

XIX

Zysk / strata / netto

Współczynnik wypłacalności "R"

18,27

Pasywa

Stan na 2010:

początek roku

koniec roku

I

Zobowiązania wobec Banku Centralnego

II

Zobowiązania wobec sektora finansowego

1. W rachunku bieżącym
2. Terminowe

III

Zobowiązania wobec sektora niefinansowego

1. Rachunki oszczędnościowe, w tym:
a) bieżące
b) terminowe
2. Pozostałe w tym:
a) bieżące
b) terminowe

IV

Zobowiązania wobec sektora budżetowego

1. Bieżące
2. Terminowe

V

Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu

VI

Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych

VII

Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych

VIII

Fundusze specjalne i inne zobowiązania

IX

Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone

1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów
2. Ujemna wartość firmy
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone

X

Rezerwy

1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rezerwy

XI

Zobowiązania podporządkowane

XII

Kapitał / fundusz / podstawowy

XIII

Należne wpłaty na kapitał podstawowy / wielkość ujemna /

XIV

Akcje własne / wielkość ujemna /

XV

Kapitał / fundusz / zapasowy

XVI

Kapitał / fundusz / z aktualizacji wyceny

XVII

Pozostałe kapitały / fundusze / rezerwowe

1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego
2. Pozostałe

XVIII

Zysk / strata / z lat ubiegłych

XIX

Zysk / strata / netto

Współczynnik wypłacalności "R"

18,40

18,27

Pasywa

Stan na 2009:

początek roku

koniec roku

I

Zobowiązania wobec Banku Centralnego

II

Zobowiązania wobec sektora finansowego

1. W rachunku bieżącym
2. Terminowe

III

Zobowiązania wobec sektora niefinansowego

1. Rachunki oszczędnościowe, w tym:
a) bieżące
b) terminowe
2. Pozostałe w tym:
a) bieżące
b) terminowe

IV

Zobowiązania wobec sektora budżetowego

1. Bieżące
2. Terminowe

V

Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu

VI

Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych

VII

Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych

VIII

Fundusze specjalne i inne zobowiązania

IX

Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone

1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów
2. Ujemna wartość firmy
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone

X

Rezerwy

1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rezerwy

XI

Zobowiązania podporządkowane

XII

Kapitał / fundusz / podstawowy

XIII

Należne wpłaty na kapitał podstawowy / wielkość ujemna /

XIV

Akcje własne / wielkość ujemna /

XV

Kapitał / fundusz / zapasowy

XVI

Kapitał / fundusz / z aktualizacji wyceny

XVII

Pozostałe kapitały / fundusze / rezerwowe

1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego
2. Pozostałe

XVIII

Zysk / strata / z lat ubiegłych

XIX

Zysk / strata / netto

Współczynnik wypłacalności "R"

19,89

18,40

Pasywa

Stan na 2008:

początek roku

koniec roku

I

Zobowiązania wobec Banku Centralnego

II

Zobowiązania wobec sektora finansowego

1. W rachunku bieżącym
2. Terminowe

III

Zobowiązania wobec sektora niefinansowego

1. Rachunki oszczędnościowe, w tym:
a) bieżące
b) terminowe
2. Pozostałe w tym:
a) bieżące
b) terminowe

IV

Zobowiązania wobec sektora budżetowego

1. Bieżące
2. Terminowe

V

Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu

VI

Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych

VII

Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych

VIII

Fundusze specjalne i inne zobowiązania

IX

Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone

1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów
2. Ujemna wartość firmy
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone

X

Rezerwy

1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rezerwy

XI

Zobowiązania podporządkowane

XII

Kapitał / fundusz / podstawowy

XIII

Należne wpłaty na kapitał podstawowy / wielkość ujemna /

XIV

Akcje własne / wielkość ujemna /

XV

Kapitał / fundusz / zapasowy

XVI

Kapitał / fundusz / z aktualizacji wyceny

XVII

Pozostałe kapitały / fundusze / rezerwowe

1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego
2. Pozostałe

XVIII

Zysk / strata / z lat ubiegłych

XIX

Zysk / strata / netto

70 472 814,51

Współczynnik wypłacalności "R"

23,25

19,89

Pasywa

Stan na 2007:

początek roku

koniec roku

I

Zobowiązania wobec Banku Centralnego

0,00

0,00

II

Zobowiązania wobec sektora finansowego

222 037,49

148 019,70

1. W rachunku bieżącym
2. Terminowe

8 000,77
214 036,72

19 992,58
128 027,12

III

Zobowiązania wobec sektora niefinansowego

50 185 272,00

61 136 751,30

1. Rachunki oszczędnościowe, w tym:
a) bieżące
b) terminowe
2. Pozostałe w tym:
a) bieżące
b) terminowe

28 206 572,73
12 428 347,89
15 778 224,84
21 978 699,27
15 555 891,19
6 422 808,08

39 110 755,89
26 680 069,98
12 430 685,91
22 025 995,41
14 515 123,06
7 510 872,35

IV

Zobowiązania wobec sektora budżetowego

396 947,20

591 891,46

1. Bieżące

277 556,06

472 367,93

2. Terminowe

119 391,14

119 523,53

V

Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu

0,00

0,00

VI

Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych

0,00

0,00

VII

Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych

0,00

0,00

VIII

Fundusze specjalne i inne zobowiązania

1 445 177,59

453 208,83

IX

Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone

65 310,48

29 429,91

1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów
2. Ujemna wartość firmy
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone

30 015,23
0,00
35 295,25

0,00
0,00
29 429,91

X

Rezerwy

309 318,33

378 377,33

1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rezerwy

84 299,00
225 019,33

104 438,00
273 939,33

XI

Zobowiązania podporządkowane

0,00

0,00

XII

Kapitał / fundusz / podstawowy

609 822,78

608 396,62

XIII

Należne wpłaty na kapitał podstawowy / wielkość ujemna /

0,00

0,00

XIV

Akcje własne / wielkość ujemna /

0,00

0,00

XV

Kapitał / fundusz / zapasowy

5 650 791,08

6 141 251,81

XVI

Kapitał / fundusz / z aktualizacji wyceny

44 338,23

44 338,23

XVII

Pozostałe kapitały / fundusze / rezerwowe

115 000,00

135 000,00

1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego
2. Pozostałe

115 000,00
0,00

135 000,00
0,00

XVIII

Zysk / strata / z lat ubiegłych

0,00

0,00

XIX

Zysk / strata / netto

570 472,86

806 149,32

59 614 488,04

70 472 814,51

Współczynnik wypłacalności "R"

23,65

23,25

Pasywa

Stan na 2006:

początek roku

koniec roku

I

Zobowiązania wobec Banku Centralnego

0,00

0,00

II

Zobowiązania wobec sektora finansowego

307 970,34

222 037,49

1. W rachunku bieżącym
2. Terminowe

7 912,82
300 057,52

8 000,77
214 036,72

III

Zobowiązania wobec sektora niefinansowego

43 419 212,35

50 185 272,00

1. Rachunki oszczędnościowe, w tym:
a) bieżące
b) terminowe
2. Pozostałe w tym:
a) bieżące
b) terminowe

23 001 397,82
5 037 165,52
17 964 232,30
20 417 814,53
11 480 233,88
8 937 580,65

28 206 572,73
12 428 347,89
15 778 224,84
21 978 699,27
15 555 891,19
6 422 808,08

IV

Zobowiązania wobec sektora budżetowego

649 853,51

396 947,20

1. Bieżące

530 417,90

277 556,06

2. Terminowe

119 435,61

119 391,14

V

Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu

0,00

0,00

VI

Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych

0,00

0,00

VII

Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych

0,00

0,00

VIII

Fundusze specjalne i inne zobowiązania

756 423,94

1 445 177,59

IX

Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone

59 672,96

65 310,48

1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów
2. Ujemna wartość firmy
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone

21 521,54
0,00
38 151,42

30 015,23
0,00
35 295,25

X

Rezerwy

199 669,33

309 318,33

1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rezerwy

66 995,00
132 674,33

84 299,00
225 019,33

XI

Zobowiązania podporządkowane

0,00

0,00

XII

Kapitał / fundusz / podstawowy

620 497,27

609 822,78

XIII

Należne wpłaty na kapitał podstawowy / wielkość ujemna /

0,00

0,00

XIV

Akcje własne / wielkość ujemna /

0,00

0,00

XV

Kapitał / fundusz / zapasowy

5 335 337,52

5 650 791,08

XVI

Kapitał / fundusz / z aktualizacji wyceny

45 532,63

44 338,23

XVII

Pozostałe kapitały / fundusze / rezerwowe

85 000,00

115 000,00

1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego
2. Pozostałe

85 000,00
0,00

115 000,00
0,00

XVIII

Zysk / strata / z lat ubiegłych

-146 124,63

0,00

XIX

Zysk / strata / netto

550 772,39

570 472,86

51 883 817,61

59 614 488,04

Współczynnik wypłacalności "R"

25,38

23,65

Pasywa

Stan na 2005:

początek roku

koniec roku

I

Zobowiązania wobec Banku Centralnego

0,00

0,00

II

Zobowiązania wobec sektora finansowego

301 989,21

307 970,34

1. W rachunku bieżącym
2. Terminowe

1 904,63
300 084,58

7 912,82
300 057,52

III

Zobowiązania wobec sektora niefinansowego

37 277 135,74

43 419 212,35

1. Rachunki oszczędnościowe, w tym:
a) bieżące
b) terminowe
2. Pozostałe w tym:
a) bieżące
b) terminowe

20 257 692,69
4 454 656,30
15 803 036,39
17 019 443,05
10 594 930,31
6 424 512,74

23 001 397,82
5 037 165,52
17 964 232,30
20 417 814,53
11 480 233,88
8 937 580,65

IV

Zobowiązania wobec sektora budżetowego

1 740 900,65

649 853,51

1. Bieżące
2. Terminowe

591 500,86
1 149 399,79

530 417,90
119 435,61

V

Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu

0,00

0,00

VI

Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych

0,00

0,00

VII

Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych

0,00

0,00

VIII

Fundusze specjalne i inne zobowiązania

391 178,03

756 423,94

IX

Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone

70 346,02

59 672,96

1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów
2. Ujemna wartość firmy
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone

14 599,10
0,00
55 746,92

21 521,54
0,00
38 151,42

X

Rezerwy

209 382,35

199 669,33

1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rezerwy

111 120,00
98 262,35

66 995,00
132 674,33

XI

Zobowiązania podporządkowane

0,00

0,00

XII

Kapitał / fundusz / podstawowy

603 439,15

620 497,27

XIII

Należne wpłaty na kapitał podstawowy / wielkość ujemna /

-335,95

0,00

XIV

Akcje własne / wielkość ujemna /

0,00

0,00

XV

Kapitał / fundusz / zapasowy

4 724 948,92

5 335 337,52

XVI

Kapitał / fundusz / z aktualizacji wyceny

45 532,63

45 532,63

XVII

Pozostałe kapitały / fundusze / rezerwowe

85 000,00

85 000,00

1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego
2. Pozostałe

85 000,00
0,00

85 000,00
0,00

XVIII

Zysk / strata / z lat ubiegłych

0,00

-146 124,63

XIX

Zysk / strata / netto

664 487,08

550 772,39

Pasywa razem

46 114 003,83

51 883 817,61

Współczynnik wypłacalności "R"

26,67

25,38